eFundEvの川嶋です。

先日、セゾン投信様へインタビューに行って参りました。私はずっと裏方だったのですが、人手不足ということでデビューしちゃいました(笑)
中野社長と、社長秘書の津田様とは面識がありましたし、中野社長も人前で話すことに慣れていらっしゃるので、とても和やかで楽しいインタビューとなりました☆
その内容は来月eFundEvのHPでお伝えできると思いますのでお楽しみに♪

では、目論見書読みこなし隊の続きです。
前回は手続き・手数料のページの購入単位・購入価額・購入代金・換金単位・換金価額・換金代金について説明しましたね。
今回もまたセゾン投信株式会社の「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド(http://www.saison-am.co.jp/fund_g/index.html)」の目論見書を使って続きを見ていきましょう。

— ここは、運用会社やファンドによって申込不可日と書かれていたり、申込受付中止日と書かれていたり、この項目自体が無かったりと様々です。このファンドの場合は、海外の資産に投資しているためその資産対象の国の休日には申込を受け付けず、翌営業日に申込があったものとして処理されます。

— このファンドは午後2時までですが、他の多くのファンドは午後3時までに受付けたものを当日の申込として処理しています。セゾンさんは自社で販売していて事務処理が大変だから早めの時間で設定しているのでしょうかね?

申込期間
— 有価証券届出書を提出するとこの期間が更新されることになっています。
『有価証券届出書』とは金融商品取引法で定められている資料で、運用方針、投資のリスク、約款の内容などファンドの仕組みや、申込場所(販売会社)や手数料など販売にかかわる事項、また既に設定されているファンドの場合はこれまでの運用状況などを記載し、設定開始時や内容変更時及び設定期間中は定期的に内閣総理大臣に提出しなければいけないものです。
この届出書は金融庁のEDINETElectronic Disclosure for Investors’ NETwork)「金融商品取引法に基づく有価証券報告書等の開示書類に関する電子開示システム」で誰でも閲覧できますが、投資家がファンドを購入する際に必要な情報は目論見書に同じ内容が転載されていますので見る必要はありません。

— ここは決まり文句ですね。仮に信託財産が10億円のファンドに対し2億円分の換金請求があった場合、この10億円のうち2億円分の株や債券等の資産を売却して資金を作らないといけないのです。売却の際に市場価値が低ければ2億円を作るのはとても大変ですし、市場価値の価値の高い物を売却してしまったら残った資産で安定した運用が継続できなくなる可能性もあります。残された投資家にとって不利益にならないためにも大口の換金請求は制限しているのです。

— ここも決まり文句ですね。記憶に新しいところで言うと、NYに巨大ハリケーンが来るので国から外出禁止令が出て都市機能が全てストップしましたよね。その時NY証券取引所の取引も一切行われなかったので、関係するファンドの申込受付が当日は中止されました。
こういった特別な事情で申込の受付ができないことがあるということを理解しておきましょう。

NY証券取引所と言えば、私が入口で門前払いされた思い出の場所(笑)リベンジしなければ・・・!
では、次回もお楽しみに!

<目論見書読みこなし隊>*****************************************************
①目論見書を読んでみよう http://www.efundev.com/blog/archives/350
②目論見書とは? http://www.efundev.com/blog/archives/423
③交付目論見書と請求目論見書 http://www.efundev.com/blog/archives/454
④表紙を見てみよう http://www.efundev.com/blog/archives/461
⑤商品分類 http://www.efundev.com/blog/archives/471
⑥属性区分(投資対象資産・決算頻度) http://www.efundev.com/blog/archives/569
⑦属性区分(投資対象地域) http://www.efundev.com/blog/archives/582
⑧属性区分(投資区分) http://www.efundev.com/blog/archives/642
⑨属性区分(為替ヘッジ、対象インデックス) http://www.efundev.com/blog/archives/682
⑩属性区分(特殊型-ブルベア型・条件付運用型) http://www.efundev.com/blog/archives/749
⑪属性区分(特殊型-ロング・ショート型・絶対収益追求型・その他) http://www.efundev.com/blog/archives/851
⑫ファンドの目的・特色  http://www.efundev.com/blog/archives/855
⑬投資リスク http://www.efundev.com/blog/archives/906
⑭運用実績 http://www.efundev.com/blog/archives/940
⑮手続・手数料-1 http://www.efundev.com/blog/archives/959
⑯手続・手数料-2 http://www.efundev.com/blog/archives/998
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